РоссияАкции
avatar

TCSG

ТКС холдинг (Т-Банк)

Теханализ (1 день)

-

Фундаментал
Покупать

Что думаете?

Проголосовало 990

-

Прогноз аналитиков

3 932,2  (- %)
10 аналитиков
Максимальная
4 700 
- ·- %
Средняя
3 932,2 
- ·- %
Минимальная
3 300 
- ·- %

Главные мультипликаторы и коэффициенты

Название
Компания
Сектор
P/E
5,38
6,19
P/S
1,04
1,29
Название
Компания
Сектор
ROA
-8,23%
-0,54%
L/A
89,74%
82,44%
Компания
Отрасль
Сектор
Рынок
5,38
ТКС холдинг (Т-Банк)
5,99
Отрасль Банки
Расчет по 13 компаниям
6,19
Сектор Финансы
Расчет по 25 компаниям
6,32
Весь рынок РФ
Расчет по 172 компаниям

Плюсы и минусы

Дата обновления: 30.09.2024.

Почему стоит купить

— Чистая прибыль ТКС холдинга по МСФО за первое полугодие 2024 года составила ₽45,7 млрд, увеличившись на 25% по сравнению с предыдущим годом. Чистые процентные доходы: ₽150,9 млрд показатель увеличился на 50% годом ранее. Чистые комиссионные доходы: ₽42,4 млрд (+28%)

 

— Банк представил дивидендную политику, которая предполагает выплату до 30% от чистой прибыли за год и будут стремиться платить ежеквартально.

— Входит в список системно значимых банков РФ. Это делает бизнес еще более устойчивым. После интеграции с Росбанком, Т-Банк вдвое нарастит капитал, войдет в топ-5 по объему средств населения и топ-4 по размеру кредитного портфеля физлицам.

— Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) повысило кредитный рейтинг АО «Т-Банк» с А+(RU) до АА-(RU).

— Компания развивает собственную экосистему.

— Компания завершила процесс редомициляции и теперь торгуется в форме акций, а не депозитарных расписок.

— Высокая рентабельность бизнеса, приток новых клиентов. Банк растет быстрыми темпами.

 

Чего стоит опасаться

— Банк под санкциями. 
— Росбанк в I квартале 2025 года присоединится к Т-Банку и станет его филиалом. Слияние с Росбанком может замедлить рост показателей бизнеса Т-Банка и нести дополнительные издержки на интеграцию. 

Для какой стратегии подходит

Компания развивает банковское и небанковское направления деятельности, диверсифицирует бизнес. Один из крупнейших банков в РФ. Есть драйверы для восстановления и дальнейшего роста. Можно рассмотреть в ядро портфеля как потенциальную акцию роста. 
 

ООО "Профинансы ИТ решения"
Юридический адрес: 123112, Российская Федерация, г. Москва, Пресненская набережная, д.12, этаж 82, офис 405, помещение 4
ОГРН: 1227700402522
ИНН: 9703096398
КПП: 770301001
Расчётный счет 40702810710001115701
Корреспондентский счет 30101810145250000974
БИК банка 044525974
Банк АО "ТИНЬКОФФ БАНК"
Информация на данном сайте представлена исключительно для ознакомления и самостоятельного анализа инвестором. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Не является рекламой ценных бумаг определенных компаний. Графики стоимости ценных бумаг отражают историческую динамику цены и не могут быть гарантией доходности в будущем. Прошлые результаты инвестиционной деятельности не гарантируют доходность в будущем. Числовые показатели взяты из официальных финансовых отчетов представленных компаний. ООО «ПРОФИНАНСЫ ИТ РЕШЕНИЯ» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае использования представленной на сайте информации в своей инвестиционной стратегии, покупки и продажи указанных на сайте ценных бумаг.