TCSG
ТКС холдинг (Т-Банк)
-
Что думаете?
Проголосовало 990
Прогноз аналитиков
Главные мультипликаторы и коэффициенты
Название | Компания | Сектор |
---|---|---|
P/E | 5,38 | 6,19 |
P/S | 1,04 | 1,29 |
Название | Компания | Сектор |
---|---|---|
ROA | -8,23% | -0,54% |
L/A | 89,74% | 82,44% |
Плюсы и минусы
Дата обновления: 30.09.2024.
— Чистая прибыль ТКС холдинга по МСФО за первое полугодие 2024 года составила ₽45,7 млрд, увеличившись на 25% по сравнению с предыдущим годом. Чистые процентные доходы: ₽150,9 млрд показатель увеличился на 50% годом ранее. Чистые комиссионные доходы: ₽42,4 млрд (+28%)
— Банк представил дивидендную политику, которая предполагает выплату до 30% от чистой прибыли за год и будут стремиться платить ежеквартально.
— Входит в список системно значимых банков РФ. Это делает бизнес еще более устойчивым. После интеграции с Росбанком, Т-Банк вдвое нарастит капитал, войдет в топ-5 по объему средств населения и топ-4 по размеру кредитного портфеля физлицам.
— Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) повысило кредитный рейтинг АО «Т-Банк» с А+(RU) до АА-(RU).
— Компания развивает собственную экосистему.
— Компания завершила процесс редомициляции и теперь торгуется в форме акций, а не депозитарных расписок.
— Высокая рентабельность бизнеса, приток новых клиентов. Банк растет быстрыми темпами.
— Банк под санкциями.
— Росбанк в I квартале 2025 года присоединится к Т-Банку и станет его филиалом. Слияние с Росбанком может замедлить рост показателей бизнеса Т-Банка и нести дополнительные издержки на интеграцию.
Компания развивает банковское и небанковское направления деятельности, диверсифицирует бизнес. Один из крупнейших банков в РФ. Есть драйверы для восстановления и дальнейшего роста. Можно рассмотреть в ядро портфеля как потенциальную акцию роста.